波士顿：尽管危机持续，但全球财富在2021年以两位数增长至530万亿美元

波士顿—波士顿咨询集团（BCG）今天发布的第22版全球财富管理行业年度报告显示，在强劲的股市和实物资产需求激增的推动下，全球财富在2021年达到创纪录的530万亿美元。

这份名为《2022年全球财富：停滞不前不是一种选择》的报告发现，尽管通货膨胀和俄罗斯入侵乌克兰等地缘政治和经济不稳定因素，但未来五年可能会创造约80万亿美元的新财富。在一个显著的行业转变中，香港可能会在2023年超过瑞士，成为管理私人跨境财富最多的国家，结束瑞士200多年的主导地位。

“财富发展具有惊人的弹性，即使在地缘政治动荡的背景下，增长率仍将保持正值，”BCG财富管理部门全球负责人兼该报告的合著者Anna Zakrzewski表示。“虽然这种稳定性为财富管理公司提供了巨大的机会，但他们必须做出战略选择以保持竞争力。财富客户正在寻找下一代优惠和下一级服务，包括净零、加密、个性化和数字化。如今，财富管理公司面临的最重要的问题不是优先考虑哪些举措，而是如何最好地实施这些举措。

报告预测，所有地区的财富资产价值将继续上升。但亚太地区将保持最快的财富增长率，到2026年，资产价值将以8.4%的复合年增长率（CAGR）增长。如果这一比率保持不变，到2026年，该地区可能拥有全球近四分之一的财富。

中东和非洲的财富将在未来五年内以5.4%的复合年增长率增长，这是该地区财富增长的最大整体飞跃。在北美，财富增长将比过去几年慢，预计到2026年的复合年增长率为4.7%，低于之前的五年平均水平9.1%。同样，在西欧，财富增长可能会从过去五年的约4.5%放缓至每年不到4%，直到2026年。

净零排放势在必行

可持续投资（其中净零排放是关键组成部分）的增长速度是传统投资的三到五倍，到2026年，这一资产类别可能占私人投资财富的8%至17%，从今天的4%上升到11%。尽管人们倾向于将净零排放视为2050年的目标，但报告指出，财富管理机构必须立即采取行动，将可持续投资纳入整个客户生命周期。

加密：财富经理尚未开发的市场

非传统财富管理公司目前管理着高达1万亿美元的加密相关财富，到2030年，加密的市值可能会增加四到五倍。财富管理公司的机会很明显：近80%的受访客户表示，如果财富管理公司提供咨询和教育服务，他们会考虑增加他们的加密资产。三分之二向第三方提供加密投资的客户表示，他们这样做是因为他们不认为他们的财富管理机构提供此类服务。为了确定加密货币是否适合他们的业务，财富经理必须考虑他们是否，何时以及如何参与。

个性化是顶线增长的驱动力

平均而言，擅长定制优惠和互动的财富经理的客户满意度和流失率都高于其他人。虽然这些指标转化为客户资产和负债回报率的增加，以及超过10%的年增长率，但在个性化方面表现优异的财富管理公司是例外，而不是规则。个性化是一项复杂的任务，需要引入新的数据和分析，连接公司前台、中台和后台的流程，并改变工作方式。在报告中，BCG确定了财富管理公司为大规模提供个性化服务而可以采取的三项行动，以改善个性化：优先考虑在旅程中重复出现的能力;价值和规模设计;并用正确的推动者支持好的想法。

数字财富管理溢价是真实的

数字财富管理公司的估值倍数是传统财富管理公司的六到七倍。此外，财富科技领域的私人资金有所增加，数字财富管理公司在2021年吸引了145亿美元的资金（占全球总投资的11%）。数字财富管理机构正在实现更快的客户增长、更便宜的成本结构和更高的创新率。为了保护未来的盈利能力，传统财富管理公司必须与时俱进。

“传统财富管理公司多年来一直知道，他们需要加快数字化的步伐，”BCG的Zakrzewski表示。“现在，他们有了额外的动力来模仿这些数字领导者的做法，因为他们正在寻找确保未来增长和增加客户价值的方法。

在此处下载报告（英文 40页）。