普华永道为保险资管机构发展转型金融提出行动建议| 观点与方案

佚名 来自: 普华永道 2022-07-13

普华永道为保险资管机构发展转型金融提出行动建议

近日,普华永道中国ESG可持续发展市场主管合伙人倪清先生受邀参加中国保险资产管理业协会责任投资(ESG)专业委员会工作会议,以“转型金融及对中国金融机构可持续发展的启示”为题,向业内同行作了专题分享。

近日,普华永道中国ESG可持续发展市场主管合伙人倪清先生受邀参加中国保险资产管理业协会责任投资(ESG)专业委员会工作会议,以“转型金融及对中国金融机构可持续发展的启示”为题,向业内同行作了专题分享。

低碳转型已经成为全球经济可持续发展的共识和趋势。国际上,众多金融机构和投资者开始关注低碳投资,将绿色低碳、可持续发展纳入投融资决策框架。在中国,“双碳”目标已成为国家中长期发展的重要框架,并初步搭建了“1+N”政策体系。作为支持实体经济活动的重要服务机构,金融机构需要深入研究如何支持经济全面绿色低碳转型。

普华永道中国内地保险行业主管合伙人胡静提到:“6月1日,银保监会正式发布《银行业保险业绿色金融指引》,首次将保险机构正式纳入监管范围,明确要求保险机构结合实际,开展气候变化、绿色产业和技术等领域的保险保障业务以及服务创新,将环境、社会及治理要求纳入管理流程和全面风险管理体系,要求机构渐进有序降低资产组合的碳强度、最终实现资产组合的碳中和。”

能源、建筑、交通、工业等重点行业的低碳转型将给金融机构带来新的业务增长机会,与此同时也给金融机构的客户需求识别、业务和服务创新、气候风险管理及数据信息等提出新要求。

转型金融支持对象包括各类项目、活动、主体,涉及多样化气候技术。根据普华永道《2021年气候技术状况》统计,全球到2050年的减排量贡献中,将近50%将来自目前尚处于早期或试点阶段的气候技术。因此,发展转型金融,既需要银行,也需要证券、保险等各类金融机构的参与,需要更有耐心的投资者,支持早期低碳技术的发展。

针对保险资管机构在发展转型金融、深入推进客户与自身碳中和方面存在的挑战,普华永道中国ESG可持续发展市场主管合伙人倪清先生结合转型金融在国际以及国内的发展现状和趋势,围绕金融机构“转型金融发展框架”,通过国际领先机构实践分享,对保险资管机构发展转型金融提出了五点行动建议:

  • 1 创新产品与服务:保险机构要结合具体场景建立客户画像、分析客户低碳转型发展的投融资需求,探索开展模式创新。如,可以在承保端创新开发气候及气候变化风险、绿色技术、绿色产品、绿色服务等相关的低碳保险产品;在投资端,加大机构整体上对绿色低碳领域资金的投入,通过设立转型基金等方式投资低碳解决方案,促进氢能、碳捕获和储存等前沿低碳技术的发展。

  • 2 加强气候风险管理:保险机构需要将气候风险作为对机构战略规划产生重要影响的风险对待,由董事会设定对应的风险战略、风险偏好、风险态度等,识别、关注和评估重点行业的气候转型风险,积极开展情景分析与气候风险压力测试,加强动态分析,逐步优化机构的风险管理流程,搭建全面的气候风险管理体系,减少政策、市场、技术等转型风险带来的业务影响。

  • 3 强化碳排放管理:保险机构尤其要加强资产组合碳排放管理,明确投资组合碳中和的实施路径,通过碳强度等指标衡量、持续追踪资产碳排放变化,逐步降低碳强度直至实现投资组合的碳中和。

  • 4 完善数据与系统管理:保险机构要制定计划,通过客户数据收集、第三方数据供应商合作等多种方式,强化数据积累和数据资源整合,逐步夯实机构气候相关的数据基础。在机构内部,建立数据追踪和管理机制,持续更新气候指标相关数据,并积极应用于机构风险监控、商业计划制定等内部流程,以及对外投资决策与效益评价。

  • 5 提升信息披露与报告:保险机构需要加强利益相关方沟通,从气候相关财务影响分析与披露的角度,深入推进机构的内部治理与风险管理,并采用可持续发展报告、TCFD(气候相关财务信息披露工作组)报告等多种类型的报告,主动披露气候相关信息,持续提升披露质量。为提升披露的可信度,机构可积极寻求合格、独立的第三方开展针对性的鉴证、评估或审计。



 

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