消费金融与互联网金融专家 万里

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消费金融与互联网金融专家

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个人简介


消费金融与互联网金融专家,零售信贷业务专家 ,金融机构营销与管理资深顾问 ,二十年金融从业经验。
曾任: 国有银行省分行银行卡部丨信用卡风险审查 曾任: 招商银行分行个贷部丨小微团队团队长
曾任: 广发银行分行个金部丨总经理/个贷业务负责人 现任: 某全国性互联网金融公司丨华中区域总经理

案例及擅长领域



个人主要执案经历 :

 -2002 年,“金融超市”项目,地市主要执行人; -2004 年,全国“操作风险”风险大排查,优秀合规审查专员; -2006 年,准贷记卡及信用卡评分模型设计,核心成员; -2008 年,全国贵宾理财经理排名TOP50,内训师; -2009 年,全国“理财公益行”执行人; 

-2012 年,全国优秀小微团队,全国优秀小微团队长; -2013 年,“广贷会”营销品牌创建人; -2014 年,“八大工程”项目发起人、总负责人; 

-2016 年,省消费金融及互联网+金融联盟发起人, 

-2017年,多家全国性互联网+金融公司顾问。 实战经验: ※  二十年的金融工作经验,熟悉银行业整体工作流程;从事过银行一线各岗位基础业务;担任过支行零售部负责人、个贷中心主任、团队长、分行个银部总经理助理、副总经理、总经理。任职期间,所带领的团队被任职银行总行评为“全国小微优秀团队”、其个人被评为“总行优秀个贷团队长”。曾分管储蓄、理财、个贷、⼤堂、私人银行五大专职团队,大力推行“八大工程”,从规模、营收、客群等方面全面开花,超额完成任职银行零售业务各项指标,屡次得到分行、总行嘉奖。创建个贷营销品牌——“广贷会”,通过一年近百场的产说会模式,实现个贷业务营收占比达零售银行总收入的60%,开创任职银行“个贷统领个金”新局面。

 ※  熟悉消费金融公司及互联网+金融公司的运作流程,具有很强的市场开拓、风险控制及新产品设计能力。在短短一个月时间内,成功开拓多个北上广深合作渠道,包括小牛资本、大数金融、大道金服、投哪金融、乐融金融、微云金服等合作伙伴;设计并研发“家电一卡通项目”、“省高速ETC 分期项目”。牵头成立省级消费金融及互联网金融联盟,任秘书长。 

主讲课程: 

1、《银行系消费金融风险管控》 2、《赢在新常态下的互联网金融》 3、《大数据在信贷风控中的应用》 4、《小额个人信贷的营销与风控》 5、《传统银行应对互联网金融冲击的转型路》 6、《谁能撬动万亿蓝海——全面解读消费金融》 7、《互联网+背景下消费金融产品营销与创新》 项目案例: 

★2002年8月,参与辅导农业银行某分行《金融超市营销策略方案制定》,根据选址、客群分析、营销活动策划、品牌宣传、服务流程梳理、主营产品规划、销售促成、售后回访机制的整体推进流程进行项目实施。在近一个月的持续跟进辅导和参与下,成功打造湘潭分行首家汽车金融超市、首家房产金融超市。短短一个月的项目设计和推进,两家金融超市共计揽存1.5亿元,拓展电子银行业务1450户,签订个人消费贷款3586万元,攻克拆迁项目2个,揽存865万元。 项目辅导及实施期为期一个月。 

★2004年6月,参与辅导工商银行某分行《银行卡推广项目实施方案》,通过对营销团队流程化梳理,目标客群定位分析,机构客户批量营销方案制定及实施、项目跟踪反馈机制建立等流程,共计营销“牡丹卡(借记卡)”855户,存款沉淀1350万元,准贷记卡240户,当期透支余额480万元。此辅导项目开创湘潭工行阶段性营销之最。 项目整体推进期14天。 

★2007年4月,参与并辅导农业银行某分行《贷记卡评分模型设计及制作》,根据借鉴经验、确定框架、定义客群、细化评分、模拟测试、完善模型的项目实施流程,参与并辅导开展信用卡评分模型设计。该方案的落地实施,开启了最初形态的大数据风控模式建立和第三方数据融合,在一定程度上有效防范了前端欺诈、中端审查定额、后端实时监控及二次营销,成为多家金融机构借鉴及推广的标杆。 项目实施为期一个月。 

★2008年9月,参与辅导招商银行长沙分行某支行《个人贷款营销推广实施方案》。通过定位产品、客群,拟定目标客户(机构)、制定一户一策营销计划、确定营销方式、实施营销步骤、落地签约方案、建立后续跟踪机制等项目流程设计,完成该支行个人信贷业务营销推广目标。整个项目推进实施期内,成功营销和记黄埔、恒基地产、湘核佳苑、东塘瑞府等八个住房按揭楼盘,并成功营销福特汽车贴息车贷项目,为该支行提前半年完成年度目标任务奠定坚实基础。 项目实施业绩:按揭楼盘8个,个人住房按揭贷款投放2.8亿元,个人汽车消费贷款投放3200万元,零售客户新增3865户,信用卡2800户,储蓄存款沉淀1.6亿元,支行当年零售业务排名全辖第一; 项目辅导期:12天; 项目实施期:三个月。 

★2013年6月,参与并辅导广发银行某分行《个贷品牌建立与产说会模式在个贷营销中的应用》。通过品牌意识建立、品牌设计、品牌推广方式、产说会流程、产说会实操等授课流程,建立并推广该行个贷品牌,通过产说会模式营销推广个贷产品,课程及项目均取得了圆满的结果。 项目实施业绩:成功建立并推广了“广贷会”品牌,营销生意人卡3600户,自信卡1200户,投放小微业主个人经营性贷款4.5亿元,个人消费信贷1.3亿元,储蓄存款沉淀3.8亿元。 课程时间:2天 ; 项目辅导期:7天; 项目实施期:半年。 

★2017年3月,授课某消费金融公司长沙分中心《谁能撬动万亿蓝海——全面解读消费金融》。通过全面解读消费金融、认识我国消费金融公司、认识我国互联网金融、银行系消费金融公司风险点、大数据风控在消费金融中的应用、我国消费金融发展前景等授课流程,全面系统地对从业人员进行了一次消费金融的头脑风暴,提升了该公司员工的风险控制能力,促进后续营销及风控的各方面提升。通过该课程,华融消费长沙分中心半年完成全年工作目标,投放消费信贷4.3亿元,新增客户5375户,不良率控制在0.3%。 课程时间:2天 项目辅导期:14天。 部分服务客户: 中国银行:中国银行湘潭分行、广东中山分行、包头分行、衡阳分行…… 农业银行:农行湖南省分行、湘潭分行、常德分行、张家界分行、株洲分行、衡阳分行、邵阳分行…… 工商银行:宣武支行、山东工行、枣庄分行、德州分行、烟台分行、惠州分行、江苏省分行、江苏宿迁分行、浙江杭州分行、温州分行、宁波分行…… 建设银行: 长沙分行、天津分行、邵阳分行、广西自治区建行、江苏分行、山西分行…… 招商银行:招行长沙分行、招行昆明分行、南通分行 广发银行:广发长沙分行、广发武汉分行、广发常德分行、广发衡阳分行、广发邵阳分行…… 农商行:东莞农商银行、深圳农商银行、天津农商银行 、广州农商银行、南通市农商银行、清涧农商银行、绥德农商银行、米脂农商银行、子洲农商银行、靖边农商银行、通辽农商银行、湖南省联社、湘潭农商银行、益阳农商银行、内蒙古农信社联社…… 其他银行:深圳市发展银行、中国光大银行苏州分行、中信银行信用卡中心、长沙银行…… 持牌消费金融公司:湖南中银消费、湖南中邮消费、湖南华融消费、湖南长银五八消费、湖南兴业消费…… 互联网金融公司:投哪网、大数金融、小牛资本、乐融金融、泛华金服长沙分公司…… 持牌小贷公司及P2P平台:平安普惠金融长沙分公司、宜信普惠金融长沙分公司、久融金融总部…… 证券公司:太平洋证券深圳深南大道营业部、中泰证券湖南万家丽营业部、财富证券总部、申万宏源证券长沙营业部…… 保险公司:大地保险湖南分公司、新华保险湖南分公司、平安保险湖南分公司、中国人寿湖南分公司、中国人寿财险湖南分公司、泰康人寿湖南分公司…… 企业:湖南省超百家生产、销售企业。

平台咨询师和专家展示


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本咨询顾问关注度

14+

平台顾问专家数

120+

平台成交项目

549+

2017年度成交(万元)

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2018-09-06

万里


消费金融与互联网金融专家,零售信贷业务专家 ,金融机构营销与管理资深顾问 ,二十年金融从业经验。
曾任: 国有银行省分行银行卡部丨信用卡风险审查 曾任: 招商银行分行个贷部丨小微团队团队长
曾任: 广发银行分行个金部丨总经理/个贷业务负责人 现任: 某全国性互联网金融公司丨华中区域总经理

2018-09-01

王凯


某行业龙头上市公司(002470)组织管控项目;某轨道交通行业母公司(上市子公司002480)战略规划项目;某新三板物流企业(818107)组织流程优化项目;某国有(AAA评级)投资运营公司(下辖上市公司子公司 000858、0002368、600793)战略规划项目

2018-08-05

李德伟


上海管理咨询师联盟副秘书长,中国企业智慧研究中心秘书长,美中企业家商会上海总商会秘书长,中国咨询联盟核心组成员.
曾在外企工作,具有10多年国际跨国公司市场营销管理企划工作经验,并有丰富的市场推广实际经验。曾兼任上海师范大学人力资源研究所成功经理人研究中心主任.

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