毕马威:私人财富管理公会的最新调查报告指出 香港私人财富管理行业预期管理资产总值在五年内将增加一倍

香港私人财富管理行业的增长前景保持强劲,根据私人财富管理公会与毕马威中国共同发布的“2018年香港私人财富管理报告”指出,大部分受访机构预计私人财富管理行业的管理资产总值(AuM)在未来五年将增加一倍。




这份第三年度发表的报告旨在提供香港私人财富行业的发展概况,以及该行业于未来五年的增长展望及挑战。

中国财富创造势头强劲,报告显示,接近80%的受访机构同意中国乃香港私人财富管理行业的主要增长动力,并预计于五年后(即2023年),49%的香港管理资产总值将来自中国内地。香港拥有通往及连接中国内地的独特地位,可担当“中间人”的角色,让香港的私人财富管理行业持续受惠。当中,逾80%的受访机构更强调股票市场交易互联互通机制(沪港通及深港通)是香港的重要优势。

除了中国财富增长势头外,家族办公室及新一代的客户亦获列为香港未来私人财富管理行业的第二及三个最重要的增长动力。逾40%的受访机构指出,家族办公室将会是推动未来增长的重要业务来源,同时,随着财富向下一代转移和数码转型的趋势下,吸纳新一代私人财富管理客户无疑是另一增长领域。

私人财富管理公会行政委员会主席卢彩云表示:“香港证监会最近公布,今年香港的私人财富管理行业继续扩展,管理资产总值达到1万亿美元。为配合市场的增长,我们必需订立策略性方针把握其带来的机遇,及应对未来各种复杂的挑战,例如监管转趋复杂、新科技涌现及人才短缺等。”

“2018年香港私人财富管理报告”的其他重要调查结果包括:

新科技为行业主要增长动力之一

无可否认,新科技能有效提升效率及满足下一代客户的需要,并带领私人财富管理行业转型。逾半(54%)受访者认为香港目前的金融科技方案未能满足客户需要,为应付此问题并作好准备应对新进企业带来的竞争,业界计划于未来两年在科技及数码解决方案方面作出重大投资。

客户引导及监管为最大挑战

客户引导(Client Onboarding)及监管所带来的挑战对行业的营运成本及客户体验带来重大影响。受访机构表示,销售规范 (100%)、认识你的客户(Know-Your-Client)/ 打击洗钱 (AML)(95%)及增加税务透明度(61%)为投放最多资源的规管范畴。调查亦显示,为应对上述问题及挑战,业界正投放更多资源到相关程序及技术。

客户经理与合规及产品专家空缺情况最为严重

私人财富管理行业发展蓬勃,促使业界就人才招聘及挽留加强关注。三分之二(66%)的受访者认为“人才有限”乃最大的掣肘,当中客户经理人才空缺情况最为严重(76%)。与此同时,业界亦积极招揽合规专家(53%)及产品专家(53%)以协助客户经理推动增长及减低行业风险。此外,为应付不断增长的高端客户(包括来自家族办公室)及全权委托资产管理的需求,客户经理亦需要持续提升技能。

毕马威中国香港银行及资本市场主管合伙人马绍辉(Paul McSheaffrey)表示:“报告显示受访机构预期香港私人财富管理行业的资产管理总值在未来五年将增加一倍。为把握当中的机遇,财富管理人员需要未雨绸缪,为迎接未来市场趋势作好准备,并提升相关技术和执行长远的人才策略。”

私人财富管理公会董事总经理石轩宇(Peter Stein)表示: “未来,行业的强劲增长将带动对私人财富管理专才的需求,令业界更着重人才招聘与发展。在人才供应方面,由香港金融管理局与私人财富管理公会合办的私人财富管理先导人才培训计划进展良好,我们现正为招收第三届学生作好准备。”

香港私人财富管理报告是由私人财富管理公会的成员机构协助完成网上问卷调查所得,今年已是第三年编制有关报告。该网上调查成功访问45家私人财富管理公会成员公司中的37家公司,并与香港业界行政人员、家族办公室、其他行业公会及监管机构,以及毕马威会计师行于其他环球财富管理中心的专业人士进行之29个访问。



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